Державний “Ощадбанк” надав роз’яснення щодо використання заблокованих рахунків і підозрілих коштів. У банку уточнили, у яких випадках клієнтам потрібно підтверджувати походження грошей та які операції залишаються дозволеними у разі блокування рахунку.
Коли банк може вимагати підтвердження доходів
Фінустанова працює відповідно до українського законодавства, зокрема до закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом». Цей документ зобов’язує клієнтів надавати дані або документи, які підтверджують джерело коштів, якщо на поточний рахунок вноситься сума від 400 тис. грн або її еквівалент в іноземній валюті.
Що відбувається, якщо документи не подано
У випадку, коли клієнт не надає підтвердження джерел доходів, кошти зараховуються на рахунок, однак будь-які видаткові операції блокуються. Заборона стосується таких дій, як видача готівки чи здійснення переказів.
Після завершення періоду воєнного стану можливість знову проводити операції за такими рахунками з’явиться лише після подання необхідних документів про походження коштів.
На що можна переказати заблоковані кошти
Попри обмеження, “Ощадбанк” дозволяє використовувати кошти із заблокованих рахунків на низку цільових напрямків. Йдеться про перекази на:
- рахунки української армії для підтримки оборонних потреб та спеціальний рахунок НБУ для фінансування Збройних сил України;
- рахунок Міністерства соціальної політики, відкритий у Національному банку, для допомоги вразливим категоріям населення;
- рахунки українських банків для купівлі «Військових облігацій».
«Банкам забороняється здійснювати видаткові операції (видавати кошти в готівковій формі, проводити їх переказ, інші видаткові операції) за рахунками клієнтів – фізичних осіб із коштами, до отримання документів, що необхідні банку для встановлення джерел походження готівкових коштів», – наголосили в Ощадбанку.
Залишити коментар