З 1 червня 2025 року в Україні запроваджуються нові обмеження на перекази з картки на картку без підтвердження джерела доходів. Максимальна сума таких операцій становитиме 100 тис. грн на місяць — на 50 тис. грн менше, ніж раніше. Про це повідомила провідна експертка з фінансового моніторингу, коментуючи новації в банківському секторі.
Що змінюється і чому це важливо
Нові правила посилюють контроль за картковими транзакціями. Банки активніше блокуватимуть рахунки, якщо виявлять підозрілі або нетипові операції. Серед причин:
- перевищення нового ліміту без надання підтвердження доходів;
- використання картки в схемах відмивання грошей (наприклад, «дропинг»);
- застосування міскодингу — коли код операції не відповідає її реальному змісту.
За словами фахівців, основна мета обмежень — підвищення прозорості транзакцій та боротьба з шахрайством і нелегальними потоками коштів. У 2025 році банківський сектор зафіксував зростання фінансових махінацій, що змусило регулятора посилити моніторинг.
Як уникнути блокування рахунку
Експерти радять дотримуватися кількох правил, щоб не потрапити під підозру фінмоніторингу:
- вивчіть та дотримуйтесь лімітів свого банку;
- чітко визначайте призначення рахунку ще при його відкритті;
- відповідайте на запити банку, надаючи документи, які підтверджують ваші доходи;
- будьте прозорими у фінансових стосунках — наприклад, якщо гроші отримує дружина без власного доходу, слід пояснити джерело коштів (зарплата чоловіка тощо);
- не ігноруйте звернення банку та надавайте повну інформацію про походження коштів.
Фінансові аналітики підкреслюють: нововведення ускладнять життя тим, хто уникає офіційного обліку своїх доходів. Натомість відкритість і співпраця з банком допоможуть зберегти доступ до рахунків і уникнути фінансових проблем у майбутньому.
Залишити коментар